Điều tra tín dụng doanh nghiệp Việt Nam: 6 kênh miễn phí

Khi giao dịch với doanh nghiệp đối tác tại Việt Nam, hoặc khi cần đánh giá khả năng thu hồi công nợ, nhu cầu điều tra tín dụng là khá phổ biến. Thuê công ty chuyên điều tra tín dụng sẽ phát sinh chi phí - nhưng doanh nghiệp hoàn toàn có thể tự thu thập thông tin miễn phí qua sáu kênh dưới đây.

Vì sao cần điều tra tín dụng đối tác trước khi giao dịch

Với doanh nghiệp đang tiến vào thị trường Việt Nam, việc nắm được năng lực thực tế của đối tác trước khi ký kết là bước phòng ngừa rủi ro cơ bản nhất. Thông tin thu thập được không chỉ phục vụ quyết định có giao dịch hay không, mà còn giúp xác định các điều kiện thương mại phù hợp: mức tạm ứng, thời hạn thanh toán, hay yêu cầu về bảo đảm nghĩa vụ. Việc rà soát cũng đặc biệt cần thiết khi đánh giá khả năng thu hồi công nợ đối với một khoản phải thu đã phát sinh.

1. Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp

Tra cứu trên dangkykinhdoanh.gov.vn để kiểm tra thông tin thành viên/cổ đông góp vốn, người đại diện theo pháp luật, vốn điều lệ đã đăng ký, địa chỉ trụ sở, v.v. Đây là điểm khởi đầu để xác nhận đối tác có tồn tại hợp pháp và người ký kết có đúng thẩm quyền hay không.

2. Cổng thông tin đăng ký thuế

Tra cứu trên tracuunnt.gdt.gov.vn để kiểm tra tình trạng hoạt động thực tế tại địa chỉ đã đăng ký, và việc doanh nghiệp có vi phạm nghĩa vụ thuế hay không. Kênh này giúp phát hiện những trường hợp doanh nghiệp đã ngừng hoạt động hoặc không còn hiện diện tại trụ sở đăng ký.

3. Mạng xã hội

Thu thập thông tin từ góc nhìn của người lao động - qua các hội, nhóm dành cho công nhân, người lao động. Những phản ánh về việc chậm trả lương hay biến động nhân sự thường xuất hiện ở đây sớm hơn so với các nguồn chính thức.

4. Tìm kiếm trên internet nói chung

Kiểm tra thành tích hoạt động, các vụ kiện tụng, tranh chấp, cũng như các phản ánh, chỉ trích từ dư luận xã hội (nếu có). Nên tìm kiếm bằng cả tên tiếng Việt lẫn tên giao dịch tiếng Anh của doanh nghiệp để không bỏ sót thông tin.

5. Liên hệ trực tiếp với các cơ quan chức năng

Có thể liên hệ cơ quan thuế, sở giao dịch chứng khoán, v.v. để xác minh thông tin. Với doanh nghiệp đã niêm yết, các báo cáo công bố định kỳ là nguồn dữ liệu tài chính đáng tin cậy.

6. Ngân hàng, tổ chức hành nghề công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm

Kiểm tra qua cơ sở dữ liệu của ngân hàng, tổ chức hành nghề công chứng, hoặc trang thông tin đăng ký giao dịch bảo đảm để xác minh các vấn đề tài chính (khoản vay, tài sản bảo đảm). Đây là kênh quan trọng nếu tài sản của đối tác đã được dùng để bảo đảm cho nghĩa vụ khác.

Lưu ý khi tự thực hiện điều tra tín dụng

Sáu kênh trên đều miễn phí, nhưng mỗi kênh chỉ cho thấy một phần bức tranh. Kết quả sẽ đáng tin cậy hơn khi các nguồn được đối chiếu với nhau, chẳng hạn khi thông tin đăng ký doanh nghiệp được kiểm tra chéo với tình trạng thuế và tình hình tài sản bảo đảm.